Quel est le prix pour du conseil en gestion de fortune avec Le Patrimoine Bleu en Aube ?

Les tarifs du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction du niveau de complexité de votre profil financier et des services requises. Aucun frais ne s’applique pour les cas les plus basiques. Dans toutes les situations, les frais sont précisés avant intervention, sans surprise.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les frais dépendent du temps nécessaire et du savoir-faire nécessaire, mais ils sont souvent modérés par rapport aux gains que notre accompagnement pourra générer. De plus, bonne nouvelle : si des honoraires sont applicables, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.

Aperçu des tarifs pour du accompagnement en optimisation patrimoniale en Aube :

  1. Cas basique : 0 € (aucun honoraire).
  2. Analyse de patrimoine : Honoraires adaptés en fonction de la durée et le niveau d’expertise requis (précisés à l’avance).
  3. Réduction fiscale : moitié de récupération des honoraires sous forme de déduction fiscale le cas échéant.
  4. Frais d’entrée sur divers produits financiers
    • Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et mutuelle.
    • Variables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
  5. Rémunération récurrente : Commissions basées sur les montants pour les produits demandant un accompagnement constant (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).

    Tous les frais sont explicitement communiqués et précisés avant toute action.

    Nos différentes prestations en conseil en patrimoine au sein du département de l’Aube.

    Planification de la retraite

    La retraite représente un moment de sérénité, sans souci. Nous créons des solutions personnalisées pour garantir des revenus réguliers et élevés pendant toute cette phase de vie. Main dans la main, nous définirons une stratégie qui vous offrira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, avec une sécurité financière totale.

    Organisation de succession

    Transmettre vos biens comme vous le souhaitez est essentiel. Nous vous accompagnons pour structurer le partage de vos actifs de manière à minimiser autant que possible les taxes et frais, afin que vos proches puissent profiter pleinement de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos volontés soient respectées tout en optimisant l’efficacité en termes d’impôts.

    Stratégie fiscale

    Votre fortune devrait être gérée efficacement pour vous assurer un bénéfice maximal de vos revenus. Nous examinons minutieusement votre situation pour mettre en place des stratégies de réduction d’impôt, actuellement que dans le futur. Notre objectif est de vous accompagner dans la protection et à développer votre capital net en réduisant autant que possible la charge fiscale.

    Analyse des placements

    Vos investissements nécessitent une évolution avec les marchés et votre situation personnelle. Nous révisons fréquemment vos actifs pour les optimiser en fonction des évolutions du marché et des évolutions personnelles, afin de vous permettre de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

    Plans d’investissement

    Nous ne croyons pas aux réponses préconçues. Tous nos clients ont une propension au risque et des buts particuliers. Nous trouvons les options les plus pertinentes à votre situation pour améliorer vos performances tout en réduisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du contexte économique, nous nous assurons que vos investissements soient cohérents avec votre stratégie de croissance durable.

    Quelles sont nos compétences et expériences ?

    Vous serez pris en charge par notre super équipe.

    Fabrice C., spécialiste patrimonial en activité depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et de pratiques personnelles dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, accompagné d’ un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a donné une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.

    Aude Moreau a suivi un chemin captivant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est spécialisée dans les investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des conseils trop peu personnalisés. Son intégration dans l’équipe s’est faite naturellement autour de principes communs : la transparence, la pertinence et l’indépendance des recommandations que nous apportons à nos clients.

    Flavien M., notre benjamin, amène une perspective fraîche et une compétence aiguisée grâce à sa formation universitaire en économie et finance. Détenteur d’une licence en économie et est actuellement en Master en Master 261 à Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est également diplômé par l’AMF depuis 2023, certifiant sa maîtrise des lois du domaine financier.

    Comment se déroule un mandat en gestion de patrimoine ?

    Nous entamons chaque collaboration par une discussion approfondie pour bien comprendre votre situation actuelle, vos ambitions et votre appétit pour le risque. Cela nous offre la possibilité d’élaborer un profil adapté. Par la suite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre stratégie consiste à répartir les placements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des actifs avec un risque plus important (comme les actions) avec des actifs plus sécurisés (comme les bons du Trésor ou l’immobilier) pour sécuriser et développer vos actifs de manière équilibrée.

    Nous organisons des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais parfaitement alignées à vos besoins. Vous bénéficierez d’ un accès direct à votre conseiller, sans autre interlocuteur. Nous mettons aussi à disposition des solutions numériques pour vous tenir informé en temps continu des résultats de votre portefeuille, afin que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

    Notre objectif est de vous accompagner pour concrétiser vos objectifs financiers à long terme, que ce soit pour organiser votre retraite, de léguer vos biens ou de financer d’autres projets de vie. Nous modifions sans cesse nos plans pour traverser les turbulences économiques ou les fluctuations du marché, en modifiant les actifs selon les conditions du marché, tout en protégeant votre capital.

    Nous sommes convaincus d’une transparence absolue. Chaque choix d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous vous envoyons des rapports réguliers sur l’évolution du portefeuille. Nous sommes également transparents sur les frais et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous ayez la possibilité de prendre vos décisions en toute confiance.

    Le Patrimoine Bleu : Expert en optimisation patrimoniale libre au sein du département de l’Aube

    Le Patrimoine Bleu est une entreprise axée sur l’accompagnement de ses clients dans la gestion de leur patrimoine financier. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des stratégies adaptées, personnalisées pour vos objectifs et objectifs.

    L’équipe du Patrimoine Bleu de spécialistes certifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour mettre en place des projets financiers durables et optimisés, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Si vous souhaitez préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous vous proposons des conseils éclairés et un accompagnement constant.

    La réussite en finance n’a rien d’un hasard.

    Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.

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