Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à portée sociale, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous guider dans cet univers, et d’repérer un montage éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement courants qu’on les utilise sans même avoir d’objectif patrimonial clair… C’est regrettable !
Regardons ensemble comment agir.
Combien coûte le conseil en conseil patrimonial à Aubagne avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du temps consacré et de l’complexité demandée, mais ils sont souvent modérés en comparaison des bénéfices que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Gratuit (aucun coût).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des frais si applicable.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de identifier à coup sûr quelle est la parfaite pour accompagner notre table.
Je mobilise toute la diversité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement existantes pour les optimiser au millimètre et satisfaire parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de orienter tout personne qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Aubagne
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce bilan analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des investissements compatibles avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution a pour objectif de optimiser votre investissement de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite préparation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous aide à analyser vos besoins futurs et à développer des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette transition avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers aident à améliorer vos rendements nets et de réduire la pression fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la construction d’une solution qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la protection économique de vos héritiers et la protection de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques se révèlent parfois difficiles et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous accompagne et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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