Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions à dimension sociétale, requièrent un nombre élevé de conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’déterminer un schéma potentiellement pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les utilise sans réellement avoir d’but de gestion patrimoniale clair… C’est regrettable !
Voyons avec attention quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en conseil patrimonial à Marignane avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en planification financière dépend en fonction de la particularité de votre situation et des options requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont fixés au préalable, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps consacré et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement accessibles au regard des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le conseil en planification financière.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, et, je suis capable de repérer avec précision la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre table.
Je mets en œuvre l’universalité des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les ajuster au millimètre et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à accompagner tout personne qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Marignane
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un suivi pour opter pour des placements alignés avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche permet de accroître votre investissement de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite préparation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour évaluer vos projections financières et à mettre en place des outils financiers et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra de préserver votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour anticiper cette période avec tranquillité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes aident à améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la stabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de assurer la protection économique de vos familles et la protection de vos biens. Nos conseillers étudie vos demandes en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre proche est en sécurité et vos actifs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine sont souvent ardus et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la législation. Vous bénéficiez en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Les meilleurs investissements immobiliers en France en 2025
Les meilleurs placements financiers en France en 2025
Comment optimiser votre allocation d’actifs pour une meilleure performance
Gestion active ou passive : quelle stratégie choisir pour votre portefeuille ?
Optimisation fiscale: Stratégies de BASES pour particulier et entreprise
Nous contacter