Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à dimension sociétale, impliquent un nombre élevé de conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont tellement courants qu’on les utilise sans réellement avoir d’but de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Regardons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Marseille avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre situation et des services demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les honoraires sont fixés au préalable, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles au regard des gains que nos recommandations peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (pas de frais).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision quelle sera la mieux adaptée pour accompagner notre table.
Je mobilise l’universalité des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les optimiser au millimètre et répondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à conseiller tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le travail de conseiller financier.
Et comment vous guider efficacement, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Marseille
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à dresser un état des lieux de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un soutien pour choisir des placements alignés avec votre appétence pour le risque, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution permet de optimiser votre patrimoine de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera de assurer votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour aborder cette étape de vie avec sérénité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous accompagne dans la création d’une solution qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la stabilité de votre héritage et épargnez du stress à la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la protection économique de vos familles et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos demandes en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos patrimoines restent intacts, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine peuvent être difficiles et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet domaine souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la réglementation. Cela vous apporte en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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