Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions à dimension sociétale, demandent un important conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous orienter dans cet domaine, et d’déterminer un dispositif potentiellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les utilise sans réellement avoir d’finalité financier clair… Et c’est bien dommage !
Regardons avec attention comment agir.
Combien coûte le conseil en optimisation patrimoniale à Salon-de-Provence avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les montants sont définis à l’avance, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires varient en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement raisonnables par rapport des gains que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun coût).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de repérer avec précision quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser au millimètre et répondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à orienter tout personne qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider de la meilleure manière possible, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Salon-de-Provence
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous concevons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour choisir des investissements compatibles avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche vise à accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite requiert préparation et savoir-faire. Notre équipe vous aide à déterminer vos besoins futurs et à développer des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous construisez un capital qui vous aidera de assurer votre niveau de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour aborder cette période avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui visent à réduire votre imposition. En vous accompagnant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à optimiser vos gains nets et de réduire la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos biens. Notre équipe évalue vos exigences en prévoyance et vous suggère des options pertinentes, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est mieux protégée et vos actifs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales sont souvent difficiles et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous guide et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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