Quel est le coût pour un accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Cantal ?

Le coût du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre profil financier et des prestations nécessaires. Cela peut être gratuit pour les cas les plus simples. Dans toutes les situations, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût dépend du temps consacré et du savoir-faire requis, mais ce coût reste modéré par rapport aux gains que notre accompagnement vous procurera. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont exigés, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 %.

Synthèse des tarifs pour de la consultation en optimisation patrimoniale dans le Cantal :

  1. Dossier simple : aucun frais (aucun honoraire).
  2. Analyse de patrimoine : Frais variables en fonction de le temps passé et les compétences demandées (fixés d’avance).
  3. Réduction fiscale : 50 % de récupération des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
  4. Coûts d’entrée sur des produits d’investissement
    • Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et prévoyance.
    • Ajustables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
  5. Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits demandant un monitoring continu (assurance-vie, placements financiers, entre autres).

    L’ensemble des frais sont explicitement communiqués et précisés en amont de toute prestation.

    Nos prestations en conseil en patrimoine au sein du département Cantal.

    Préparation à la retraite

    La retraite représente un moment de sérénité, pas d’inquiétude. Nous mettons en place des solutions adaptées pour sécuriser des revenus stables et suffisants pendant toute cette période de retraite. Avec vous, nous construirons un programme qui vous offrira de profiter pleinement de cette nouvelle étape, en toute sécurité financière.

    Préparation successorale

    Passer vos biens selon vos souhaits est essentiel. Nous vous guidons pour structurer la distribution de vos actifs de manière à minimiser autant que possible les taxes et frais, afin que les bénéficiaires puissent profiter pleinement de ce que vous leur laissez. Nous nous assurons que vos volontés soient honorées tout en préservant une optimisation fiscale.

    Stratégie fiscale

    Votre patrimoine devrait être géré efficacement pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos gains. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour mettre en place des stratégies de diminution de la fiscalité, actuellement que à long terme. Notre but est de vous accompagner dans la protection et à faire croître votre valeur nette en diminuant autant que possible les impôts.

    Ajustement de portefeuille

    Votre portefeuille doit évoluer avec les conditions du marché et votre profil. Nous analysons régulièrement vos investissements pour les adapter en fonction des évolutions du marché et des évolutions personnelles, afin de garantir de toujours être sur la bonne voie pour réaliser vos ambitions financières.

    Approches de placement

    Nous ne croyons pas aux réponses préconçues. Chacun de nos clients a un appétit pour le risque et des objectifs spécifiques. Nous trouvons les options les plus pertinentes à votre situation pour améliorer vos performances tout en réduisant les risques. Via une évaluation poussée du contexte économique, nous nous assurons que vos actifs soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.

    Quelles sont nos compétences et antécédents en gestion de patrimoine ?

    Vous serez accompagné par notre super équipe.

    Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expérience personnelle dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, enrichi par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a donné une maîtrise approfondie des solutions patrimoniales adaptées à chaque client, que ce soit en France ou à l’étranger.

    Aude M. possède un parcours inspirant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est orientée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des conseils trop peu personnalisés. Son arrivée parmi nous s’est faite naturellement autour de principes communs : l’honnêteté, la qualité et l’indépendance des conseils que nous offrons à nos partenaires.

    Flavien M., notre benjamin, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à ses études en sciences économiques et financières. Détenteur d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master en Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en stratégie patrimoniale. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du domaine financier.

    Comment fonctionne un mandat en gestion de patrimoine ?

    Nous commençons toujours par une discussion approfondie pour identifier précisément votre situation, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous aide à établir un profil adapté. Par la suite, nous utilisons des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre approche consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en combinant des actifs à risque plus élevé (comme les titres en bourse) avec des investissements plus sûrs (comme les titres de dette ou le marché immobilier) pour protéger et faire croître votre patrimoine de manière stable.

    Nous vous proposons des sessions de suivi, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours adaptées à votre convenance. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre gestionnaire, sans autre interlocuteur. Nous mettons aussi à disposition des outils digitaux pour vous informer en temps instantané de l’évolution de votre capital, pour que vous ayez toujours une vision globale.

    Notre objectif est de vous soutenir pour atteindre vos objectifs financiers durablement, que ce soit pour anticiper votre retraite, de léguer vos biens ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous modifions sans cesse nos stratégies pour affronter les turbulences économiques ou les moments de forte volatilité, en modifiant les actifs selon l’évolution du marché, tout en sécurisant votre capital.

    Nous croyons à une transparence absolue. Chaque choix d’investissement est expliqué de manière simple et accessible, et nous vous fournissons des bilans fréquents sur les résultats du portefeuille. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les frais et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous ayez la possibilité de faire des choix en toute confiance.

    Le Patrimoine Bleu : Conseiller en optimisation patrimoniale libre au sein du département Cantal

    Le Patrimoine Bleu est une entreprise spécialisée dans le soutien dans la gestion de leur patrimoine financier. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des stratégies adaptées, adaptées à vos besoins et besoins financiers.

    Nos professionnels qualifiés travaillent main dans la main avec vous pour mettre en place des stratégies financières durables et optimisées, tout en conservant une flexibilité pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Si vous souhaitez organiser votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous vous proposons des recommandations pertinentes et un suivi régulier.

    Nous sommes présents dans les départements suivants

    La réussite en finance n’a rien d’un hasard.

    Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.

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