Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions à dimension sociétale, demandent un grand conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’déterminer un dispositif éventuellement pertinent dans votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les utilise sans forcément avoir d’finalité financier particulier… C’est regrettable !
Voyons ensemble quoi faire.
Quel coût le conseil en optimisation patrimoniale à Dijon avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en planification financière varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement modérés en comparaison des bénéfices que nos conseils peuvent générer.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le service en planification financière.
- Cas simple : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ identifier à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour sublimer notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser au millimètre et correspondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le métier de consultant financier.
Et comment vous accompagner efficacement, avec explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Dijon
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour sélectionner des investissements compatibles avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution permet de faire fructifier votre investissement de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite nécessite préparation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans analyser vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un fonds qui garantira de préserver votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette période avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous orientant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre transmission, nos conseillers vous guide dans la création d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous préservez la pérennité de votre héritage et épargnez du stress à la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de assurer la protection économique de vos héritiers et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu analyse vos demandes en protection financière et vous suggère des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos patrimoines restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques peuvent être ardus et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous éclaire sur cet environnement souvent complexe, en garantissant une conformité totale avec la loi. Vous bénéficiez en protection et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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