Au cours de votre gestion patrimoniale, il est possible que vous ayez essayé certains mécanismes patrimoniaux.

Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets notables, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.

Un grand nombre d’ options, notamment les solutions à dimension sociétale, impliquent un grand exigences pour être appropriées.

Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’repérer un schéma qui pourrait être pertinent pour votre cas.

Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus courants qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif patrimonial particulier… Quel dommage !

Voyons avec attention les solutions possibles.

Combien coûte le conseil en conseil patrimonial à Valence avec Le Patrimoine Bleu ?

Le coût du service en planification financière fluctue en fonction de la complexité de votre profil et des options nécessaires.

Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les tarifs sont clairement établis, sans coût caché.

Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables par rapport des gains que nos conseils vous apporteront.

Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.

Résumé rapide des coûts des coûts pour le accompagnement en planification financière.

  • Situation basique : Gratuit (pas de frais).
  • Analyse patrimoniale : Coût modulable selon le temps passé et le type de compétence demandée (clairement établis).
  • Crédit d’impôt : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
  • Frais d’entrée sur certains produits financiers :
    • Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
    • Variables pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
  • Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).

Tous les frais sont transparents et fixés dès le départ.

Notre équipe

FABRICE COLLET

LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL

Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ choisir à coup sûr quelle sera la parfaite pour accompagner notre déjeuner.

J’exploite toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les ajuster avec minutie et répondre parfaitement à vos objectifs.

+33 6 25 78 22 57

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AUDE MOREAU

LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND

Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.

Je suis déterminée à conseiller tout personne qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un happy few.

+ 33 6 33 50 58 40

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FLAVIEN MATIFAS

L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE

En formation, je me forme à le métier de spécialiste en finances.

Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec explications accessibles et engagement.

Linkedin

 



Nos services en conseils patrimoniaux à Valence

Analyse patrimoniale sur mesure

La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, nos experts vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.

Solutions d’investissement adaptées

Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un suivi pour sélectionner des investissements compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de accroître votre capital de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.

Planification de la retraite

Anticiper votre retraite nécessite planification et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans évaluer vos objectifs à long terme et à structurer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un fonds qui garantira de préserver votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour préparer cette transition avec confiance.

Réduction fiscale

Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.

Transmission du patrimoine

Pour organiser votre héritage, nos conseillers vous conseille dans la construction d’une solution qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la pérennité de votre capital et épargnez du stress à la tâche de vos proches le moment venu.

Préservation des proches et des actifs

Notre mission est de garantir la protection économique de vos héritiers et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos exigences en prévoyance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.

Gestion patrimoniale complète

Les choix stratégiques peuvent être ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine souvent complexe, en vous assurant une complète conformité avec la législation. Vous bénéficiez en sécurité et en efficacité dans la préservation de vos biens.

La réussite en finance n’a rien d’un hasard.

Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.

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