Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à dimension sociétale, demandent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et d’identifier un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les utilise sans forcément avoir d’objectif financier clair… C’est regrettable !
Voyons avec attention quoi faire.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Athis-Mons avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la nature de votre profil et des options demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les tarifs sont définis à l’avance, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement accessibles par rapport des bénéfices que nos conseils peuvent générer.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Audit patrimonial : Coût modulable selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ choisir avec précision quelle sera la mieux adaptée pour sublimer notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des solutions fiscales, juridiques, et financières existantes pour les ajuster avec précision et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout personne qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de consultant financier.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Athis-Mons
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par établir un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce audit englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos attentes, nous élaborons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un accompagnement pour opter pour des produits compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de accroître votre investissement de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite demande préparation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour évaluer vos projections financières et à structurer des outils financiers et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous construisez un patrimoine qui vous aidera de assurer votre standard de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour aborder cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes aident à maximiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, notre équipe vous conseille dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la pérennité de votre héritage et épargnez du stress à la charge de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de protéger la protection économique de vos héritiers et la préservation de vos biens. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en prévoyance et vous suggère des options pertinentes, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être ardus et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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