Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Certaines options, surtout celles à portée sociale, requièrent un nombre élevé de conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous accompagner dans cet environnement, et d’repérer un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’but patrimonial particulier… C’est regrettable !
Regardons ensemble les solutions possibles.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Quimper avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de la particularité de votre patrimoine et des services requises.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement raisonnables au regard des bénéfices que nos propositions peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je sais identifier avec précision la bouteille la parfaite pour compléter notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des options fiscales, juridiques, et financières disponibles pour les adapter avec minutie et correspondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de orienter tout client qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous guider au mieux, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Quimper
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre patrimoine. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, nos experts permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous élaborons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des placements alignés avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution vise à faire fructifier votre capital de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite nécessite préparation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous construisez un fonds qui vous permettra de préserver votre qualité de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour préparer cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à maximiser vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Pour organiser votre héritage, notre équipe vous guide dans la création d’une solution qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous assurez la durabilité de votre capital et facilitez la tâche de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de garantir la protection économique de vos proches et la protection de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos besoins en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre proche est en sécurité et vos actifs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine peuvent être difficiles et impliquent des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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