Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions sociétales, demandent un nombre élevé de conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’déterminer un schéma qui pourrait être pertinent dans votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les utilise sans forcément avoir d’finalité financier spécifique… Et c’est bien dommage !
Regardons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève le conseil en conseil patrimonial à Bordeaux avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière dépend en fonction de la nature de votre profil et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont fixés au préalable, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés par rapport des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le service en planification financière.
- Cas simple : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir sans hésitation la bouteille la parfaite pour compléter notre repas.
Je mets en œuvre l’universalité des options fiscales, juridiques, et financières disponibles pour les adapter avec minutie et satisfaire parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout individu qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le travail de conseiller financier.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Bordeaux
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à réaliser un état des lieux de votre patrimoine. Ce audit analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un suivi pour choisir des placements compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de accroître votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos projections financières et à structurer des outils financiers et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous construisez un capital qui garantira de assurer votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour aborder cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers aident à améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Pour organiser votre succession, notre équipe vous conseille dans la construction d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la protection économique de vos proches et la protection de vos avoirs. Notre équipe analyse vos demandes en assurance et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine peuvent être difficiles et liées à des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet univers fréquemment technique, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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