Certaines options, notamment les investissements immobiliers ou les solutions sociétaires, requièrent de nombreuses conditions pour être efficaces. C’est là qu’intervient un cabinet de conseil en gestion de patrimoine : son rôle est d’accompagner ses clients en définissant un cadre adapté à leurs objectifs financiers.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont aujourd’hui utilisés de manière récurrente, parfois sans finalité financière claire… et c’est bien regrettable ! Pour optimiser votre investissement et sécuriser votre patrimoine, nous vous proposons d’adopter une approche réfléchie et structurée.
Voyons ensemble comment agir.
À quel prix s’élève le conseil en conseil patrimonial à Bordeaux avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût des services de gestion de patrimoine varie en fonction du profil des clients et des prestations demandées.
Dans certains cas, ces services sont entièrement gratuits. Quoi qu’il en soit, notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine applique une politique tarifaire transparente, avec des frais définis à l’avance.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent du temps investi et du niveau d’expertise requis. Cependant, ces coûts restent généralement modérés au regard des bénéfices financiers que nos stratégies d’investissement immobilier et de finance peuvent générer.
Un autre avantage : si des frais s’appliquent, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt équivalant à 50 % du montant engagé.
- Aperçu des frais pour nos services en gestion de patrimoine
- Cas simple : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du temps investi et de l’expertise nécessaire (définis en toute transparence).
- Avantage fiscal : 50 % des frais éligibles peuvent être récupérés sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, groupements fonciers, dispositifs Girardin, assurances et mutuelles.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions pour entreprises.
- Commissions régulières : Appliquées aux placements nécessitant un suivi continu, tels que les fonds d’investissement et les contrats d’assurance-vie.
Chaque montant est clairement expliqué et communiqué à nos clients en toute transparence.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir sans hésitation la bouteille la parfaite pour compléter notre repas.
Je mets en œuvre l’universalité des options fiscales, juridiques, et financières disponibles pour les adapter avec minutie et satisfaire parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout individu qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le travail de conseiller financier.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Bordeaux
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à réaliser un état des lieux de votre patrimoine. Ce audit analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un suivi pour choisir des placements compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de accroître votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos projections financières et à structurer des outils financiers et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous construisez un capital qui garantira de assurer votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour aborder cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers aident à améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Pour organiser votre succession, notre équipe vous conseille dans la construction d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la protection économique de vos proches et la protection de vos avoirs. Notre équipe analyse vos demandes en assurance et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine peuvent être difficiles et liées à des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet univers fréquemment technique, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
Une gestion patrimoniale à Bordeaux avec confiance et expertise
La gestion de patrimoine est un domaine qui nécessite une vision stratégique, des connaissances pointues et une adaptation constante aux évolutions fiscales, économiques et juridiques. Notre cabinet Le Patrimoine Bleu, vous accompagne vec des conseils sur mesure, en toute transparence et avec une approche pragmatique. Que vous soyez un particulier ou une entreprise, nous vous aidons à structurer, développer et sécuriser votre patrimoine avec une approche à la fois humaine et efficace.
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine?
La gestion patrimoniale ne concerne pas uniquement les personnes disposant d’un capital important. Elle s’adresse à tous ceux qui souhaitent optimiser leurs finances, anticiper leur transmission ou encore mieux gérer leurs investissements. Faire appel à un CGP permet d’avoir une vision d’ensemble de votre situation et de bénéficier d’un accompagnement sur-mesure.
Chez Le Patrimoine Bleu, nous mettons un point d’honneur à construire une relation de confiance avec nos clients. Nous prenons le temps d’analyser chaque situation avec précision afin de proposer des solutions adaptées et pertinentes.
Nos services sont pensés pour répondre aux différentes problématiques patrimoniales :
- Investissement immobilier : Achat de biens en vue de constituer un patrimoine rentable, optimisation fiscale via des dispositifs comme la loi Pinel, le LMNP ou encore les SCPI.
- Optimisation fiscale : Réduction de la charge fiscale grâce à des stratégies adaptées (placements financiers, assurance-vie, solutions de défiscalisation).
- Préparation de la retraite : Mise en place de solutions pour assurer un complément de revenus et sécuriser votre niveau de vie une fois à la retraite.
- Transmission de patrimoine : Anticipation et structuration de la transmission pour minimiser la fiscalité et protéger vos proches.
- Protection des actifs et des proches : Mise en place d’assurances et de solutions de prévoyance adaptées à votre situation.
Une équipe d’experts engagés à vos côtés
Notre cabinet s’appuie sur une équipe de gestionnaires expérimentés et passionnés par leur métier. Nous ne nous contentons pas de vous donner des recommandations : nous vous accompagnons à chaque étape pour que vous puissiez prendre des décisions éclairées en toute sérénité.
Nos CGP sont des spécialistes en droit, en finance et en fiscalité. Nous travaillons en toute indépendance et avec une approche globale pour vous proposer les meilleures solutions en fonction de votre situation.
Nous savons que la gestion de votre patrimoine est une affaire personnelle et qu’il est essentiel d’instaurer un climat de confiance. C’est pourquoi nous adoptons une démarche pédagogique, en expliquant clairement chaque solution proposée et en vous donnant les clés pour comprendre les enjeux de votre stratégie patrimoniale.
Une approche sur-mesure et transparente
Chez Le Patrimoine Bleu, nous sommes convaincus que chaque client est unique. Nous ne croyons pas aux solutions toutes faites : chaque stratégie est élaborée en fonction de vos besoins et objectifs spécifiques.
Nos honoraires sont définis à l’avance, en toute transparence. Dans certains cas, notre accompagnement est même gratuit !
En nous faisant confiance, vous bénéficiez de conseils objectifs et adaptés à votre situation, que vous soyez en quête de performance financière, de sécurisation de vos actifs ou d’optimisation de votre transmission.
Pourquoi choisir Le Patrimoine Bleu pour gérer votre patrimoine à Bordeaux ?
- Nos CGP sont des experts en gestion patrimoniale et disposent d’une connaissance approfondie des marchés financiers et immobiliers.
- Nous prenons le temps d’analyser chaque situation pour proposer des stratégies adaptées à vos besoins et à votre profil d’investisseur.
- Nous vous accompagnons dans le temps pour ajuster vos stratégies en fonction de l’évolution de votre situation et des opportunités du marché.
- Nos tarifs sont définis à l’avance, et vous bénéficiez d’une explication détaillée de chaque prestation.
- Nous collaborons avec des notaires, avocats et experts-comptables pour une approche complète et sécurisée de votre gestion patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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