Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, en particulier celles à portée sociale, impliquent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’identifier un schéma potentiellement pertinent dans votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’but patrimonial spécifique… Quel dommage !
Explorons d’un œil neuf quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en optimisation patrimoniale à Colmar avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en planification financière varie en fonction de la complexité de votre situation et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les montants sont définis à l’avance, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais sont calculés en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent accessibles par rapport des gains que nos recommandations vous apporteront.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le service en planification financière.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des montants si applicable.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision quelle est la mieux adaptée pour accompagner notre table.
Je mets en œuvre l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement à disposition pour les ajuster au millimètre et satisfaire au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à conseiller tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le travail de conseiller financier.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Colmar
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par dresser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un suivi pour opter pour des produits alignés avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite demande planification et connaissance. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous construisez un fonds qui garantira de assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette période avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes aident à optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Afin de structurer votre héritage, notre équipe vous conseille dans la création d’une solution qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous assurez la durabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de garantir la protection économique de vos familles et la protection de vos actifs. Nos conseillers évalue vos demandes en prévoyance et vous suggère des stratégies personnalisées, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est en sécurité et vos actifs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous guide et vous assiste dans la compréhension cet environnement fréquemment technique, en veillant à une conformité totale avec la réglementation. Cela vous apporte en protection et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Les meilleurs investissements immobiliers en France en 2025
Les meilleurs placements financiers en France en 2025
Comment optimiser votre allocation d’actifs pour une meilleure performance
Gestion active ou passive : quelle stratégie choisir pour votre portefeuille ?
Optimisation fiscale: Stratégies de BASES pour particulier et entreprise
Nous contacter