Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles à dimension sociétale, requièrent un grand exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’déterminer un montage éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans réellement avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Et c’est bien dommage !
Voyons avec attention quoi faire.
À quel prix s’élève le conseil en conseil patrimonial à Thonon-les-Bains avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la nature de votre situation et des services requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont fixés au préalable, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires varient en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement modérés au regard des bénéfices que nos recommandations vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Gratuit (pas de frais).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de choisir avec précision quelle est la mieux adaptée pour compléter notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières existantes pour les ajuster avec minutie et satisfaire parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout individu qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Thonon-les-Bains
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce bilan analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre situation financière et de vos attentes, nous concevons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des produits compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre investissement de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite demande planification et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un capital qui garantira de maintenir votre qualité de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous orientant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de maximiser vos gains nets et de réduire la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, notre équipe vous guide dans la construction d’une approche qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos familles et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos exigences en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre famille est mieux protégée et vos actifs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous éclaire sur cet univers parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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