Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment celles sociétales, demandent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’déterminer un schéma qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les utilise sans réellement avoir d’but patrimonial spécifique… C’est regrettable !
Voyons avec attention les solutions possibles.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Asnières-sur-Seine avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en planification financière varie en fonction de la complexité de votre profil et des prestations requises.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont généralement accessibles en comparaison des avantages que nos recommandations vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour le conseil en planification financière.
- Dossier peu complexe : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je sais identifier sans hésitation quelle sera la mieux adaptée pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre toute la diversité des options fiscales, en matière de droit, et financières existantes pour les optimiser au millimètre et satisfaire parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à conseiller tout individu qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Asnières-sur-Seine
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par dresser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre tolérance au risque et de vos attentes, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un soutien pour opter pour des placements alignés avec votre profil financier, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie vise à faire fructifier votre patrimoine de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite nécessite planification et savoir-faire. Notre équipe vous soutient dans analyser vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous construisez un fonds qui vous aidera de assurer votre niveau de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi vision précise pour aborder cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous accompagnant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts vous permettent de optimiser vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre transmission, notre équipe vous accompagne dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la stabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à garantir la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu analyse vos exigences en assurance et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos actifs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine sont souvent complexes et impliquent des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous éclaire sur cet environnement souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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