Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles sociétales, requièrent un important exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’repérer un dispositif potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers schémas patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les utilise sans forcément avoir d’objectif de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Explorons avec attention quoi faire.
Combien coûte le conseil en optimisation patrimoniale à Montrouge avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre profil et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les honoraires sont fixés au préalable, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des avantages que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier à coup sûr quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
J’exploite l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser avec minutie et répondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de orienter tout personne qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de consultant financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Montrouge
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, nos experts vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour choisir des produits alignés avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche permet de optimiser votre patrimoine de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite demande planification et expertise. Notre équipe vous soutient dans évaluer vos projections financières et à mettre en place des solutions d’épargne et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de préserver votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi feuille de route claire pour aborder cette période avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre imposition. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos experts aident à optimiser vos bénéfices réels et de réduire la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, notre équipe vous accompagne dans la mise en place d’une approche qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous garantissez la pérennité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à garantir la sécurité financière de vos proches et la protection de vos avoirs. Notre équipe étudie vos besoins en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre proche est préservée et vos avoirs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques sont souvent complexes et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous aide à naviguer cet environnement souvent complexe, en vous assurant une conformité totale avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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