Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets notables, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à portée sociale, impliquent un important prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et d’repérer un montage éventuellement pertinent dans votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont tellement courants qu’on les applique sans forcément avoir d’but financier spécifique… C’est regrettable !
Regardons d’un œil neuf quoi faire.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Rueil-Malmaison avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre situation et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables au regard des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des frais pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de repérer avec précision la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre table.
J’exploite l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les adapter avec minutie et satisfaire au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de conseiller financier.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Rueil-Malmaison
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un suivi pour opter pour des investissements alignés avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert préparation et expertise. Nos conseillers vous accompagne pour évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour aborder cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes aident à optimiser vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de garantir la stabilité économique de vos familles et la préservation de vos avoirs. Notre équipe évalue vos exigences en prévoyance et vous suggère des stratégies personnalisées, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos actifs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine peuvent être difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en garantissant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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