Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Diverses options, surtout celles sociétales, demandent un grand conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et d’repérer un schéma éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’finalité patrimonial spécifique… C’est regrettable !
Voyons ensemble quoi faire.
Quel coût les services en conseil patrimonial à Joué-lès-Tours avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre situation et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont définis à l’avance, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent modérés au regard des avantages que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des frais pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier à coup sûr quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
Je mobilise l’universalité des options fiscales, juridiques, et d’investissement à disposition pour les optimiser avec précision et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout client qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Joué-lès-Tours
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à établir un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour opter pour des produits alignés avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à faire fructifier votre capital de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert anticipation et expertise. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos besoins futurs et à structurer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui garantira de préserver votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi feuille de route claire pour anticiper cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de réduire la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, notre équipe vous conseille dans la création d’une solution qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous préservez la pérennité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos familles et la stabilité de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en assurance et vous propose des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques sont souvent complexes et liées à des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet environnement parfois obscur, en veillant à une complète conformité avec la législation. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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