Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment celles sociétales, impliquent un important exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent courants qu’on les applique sans forcément avoir d’finalité de gestion patrimoniale clair… Quel dommage !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
À quel prix s’élève le conseil en gestion de patrimoine à Tours avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des services requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les montants sont fixés au préalable, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables par rapport des gains que nos recommandations vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Gratuit (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, en plus de cela, je sais repérer avec précision la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre repas.
Je mobilise toute la diversité des options fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les adapter au millimètre et répondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner tout personne qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec explications accessibles et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Tours
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce audit englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre tolérance au risque et de vos attentes, nous élaborons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour sélectionner des produits alignés avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution vise à optimiser votre capital de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite demande planification et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous accumulez un capital qui garantira de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour préparer cette transition avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de optimiser vos gains nets et de minimiser la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la construction d’une solution qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la gestion de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la stabilité économique de vos héritiers et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu évalue vos demandes en protection financière et vous propose des solutions adaptées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la réglementation. Vous bénéficiez en stabilité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Les meilleurs investissements immobiliers en France en 2025
Les meilleurs placements financiers en France en 2025
Comment optimiser votre allocation d’actifs pour une meilleure performance
Gestion active ou passive : quelle stratégie choisir pour votre portefeuille ?
Optimisation fiscale: Stratégies de BASES pour particulier et entreprise
Nous contacter