Au cours de votre gestion patrimoniale, il est possible que vous ayez essayé certains stratégies patrimoniaux.

Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets notables, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.

Certaines options, en particulier celles à portée sociale, demandent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.

Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’repérer un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.

Divers schémas patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’finalité de gestion patrimoniale spécifique… Quel dommage !

Regardons ensemble les solutions possibles.

Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Échirolles avec Le Patrimoine Bleu ?

Les frais du service en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options nécessaires.

Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, en toute transparence.

Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement accessibles par rapport des gains que nos conseils vous apporteront.

Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 %.

Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le service en gestion de patrimoine.

  • Cas simple : Aucun honoraire (pas de frais).
  • Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
  • Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des honoraires si applicable.
  • Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
    • Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
    • Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
  • Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).

Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.

Notre équipe

FABRICE COLLET

LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL

Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ repérer sans hésitation quelle sera la mieux adaptée pour accompagner notre déjeuner.

J’exploite toute la diversité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les ajuster avec minutie et correspondre au mieux à vos attentes.

+33 6 25 78 22 57

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AUDE MOREAU

LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND

Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un mythe.

Je tiens à conseiller tout client qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un happy few.

+ 33 6 33 50 58 40

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FLAVIEN MATIFAS

L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE

Étudiant, j’apprends le travail de spécialiste en finances.

Et comment vous accompagner efficacement, avec explications accessibles et rigueur.

Linkedin

 



Nos services en conseils patrimoniaux à Échirolles

Bilan patrimonial personnalisé

Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.

Solutions d’investissement adaptées

Selon votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des placements compatibles avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.

Stratégie pour votre retraite

Préparer votre retraite nécessite préparation et savoir-faire. Notre équipe vous aide à évaluer vos besoins futurs et à développer des outils financiers et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra de assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour aborder cette étape de vie avec tranquillité.

Gestion optimisée de la fiscalité

Nous identifions les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.

Transmission du patrimoine

Dans le but d’assurer votre héritage, nos conseillers vous accompagne dans la construction d’une solution qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous préservez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la gestion de vos proches le moment venu.

Sécurisation patrimoniale

L’objectif est de garantir la stabilité économique de vos héritiers et la stabilité de vos biens. Notre équipe analyse vos exigences en protection financière et vous suggère des options pertinentes, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est mieux protégée et vos patrimoines restent intacts, garantissant votre sérénité.

Gestion patrimoniale complète

Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous aide à naviguer cet univers fréquemment technique, en vous assurant une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.

La réussite en finance n’a rien d’un hasard.

Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.

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