Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des résultats remarquables, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, en particulier les solutions à portée sociale, requièrent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous accompagner dans cet domaine, et d’repérer un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans réellement avoir d’objectif de gestion patrimoniale particulier… Et c’est bien dommage !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
Combien coûte le conseil en conseil patrimonial à Grenoble avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en planification financière fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les tarifs sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des gains que nos propositions vous apporteront.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier sans hésitation quelle sera la parfaite pour accompagner notre déjeuner.
Je mobilise le panel complet des opportunités fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser au millimètre et répondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à accompagner tout individu qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le travail de consultant financier.
Et comment vous accompagner efficacement, avec explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Grenoble
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, nos experts vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un suivi pour choisir des investissements en adéquation avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution vise à faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite demande préparation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous aide à déterminer vos projections financières et à mettre en place des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous permettra de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette période avec confiance.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la création d’une solution qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos familles et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois difficiles et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous guide et vous assiste dans la compréhension cet domaine souvent complexe, en garantissant une adhésion stricte avec la législation. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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