Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment les solutions sociétales, requièrent un nombre élevé de exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un dispositif éventuellement pertinent dans votre situation.
Divers dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les applique sans réellement avoir d’finalité patrimonial clair… Quel dommage !
Voyons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Saint-Martin-d’Hères avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la particularité de votre patrimoine et des options requises.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du temps consacré et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement modérés par rapport des bénéfices que nos propositions peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je sais choisir sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
Je mets en œuvre l’universalité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement disponibles pour les adapter avec précision et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à conseiller tout personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le rôle de conseiller financier.
Et comment vous soutenir efficacement, avec explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Martin-d’Hères
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par établir un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce bilan couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour choisir des investissements compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet de faire fructifier votre capital de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et expertise. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à structurer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de maintenir votre niveau de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour préparer cette période avec sérénité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers vous permettent de optimiser vos rendements nets et de diminuer la pression fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, nos conseillers vous guide dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la stabilité de votre capital et simplifiez la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos proches et la protection de vos biens. Notre équipe analyse vos besoins en prévoyance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre proche est préservée et vos actifs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine sont souvent difficiles et impliquent des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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