Au cours de votre gestion patrimoniale, il est possible que vous ayez exploré différents mécanismes patrimoniaux.

Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.

Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions sociétales, impliquent un important conditions pour être appropriées.

Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet domaine, et d’déterminer un montage qui pourrait être pertinent pour votre cas.

Divers montages patrimoniaux sont à présent courants qu’on les utilise sans même avoir d’but patrimonial clair… Et c’est bien dommage !

Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.

Quel coût le conseil en optimisation patrimoniale à Saint-Nazaire avec Le Patrimoine Bleu ?

Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre situation et des services requises.

Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les montants sont clairement établis, sans coût caché.

Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement modérés par rapport des avantages que nos recommandations vous apporteront.

Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 % du coût.

Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.

  • Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
  • Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
  • Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
  • Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
    • Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
    • Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
  • Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).

Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.

Notre équipe

FABRICE COLLET

LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL

Technicien et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ choisir à coup sûr quelle sera la parfaite pour sublimer notre repas.

Je mobilise toute la diversité des solutions fiscales, juridiques, et d’investissement à disposition pour les adapter avec précision et satisfaire pleinement à vos ambitions.

+33 6 25 78 22 57

Linkedin

AUDE MOREAU

LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND

Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un mythe.

Mon objectif est de accompagner tout individu qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un groupe restreint.

+ 33 6 33 50 58 40

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FLAVIEN MATIFAS

L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE

En formation, je me forme à le travail de spécialiste en finances.

Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et professionnalisme.

Linkedin

 



Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Nazaire

Bilan patrimonial personnalisé

Nous commençons par dresser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.

Solutions d’investissement adaptées

Selon votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous créons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche a pour objectif de accroître votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.

Stratégie pour votre retraite

Construire votre avenir à la retraite requiert anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous construisez un capital qui garantira de assurer votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi feuille de route claire pour aborder cette période avec confiance.

Gestion optimisée de la fiscalité

Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous orientant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes aident à maximiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.

Transmission du patrimoine

Pour organiser votre succession, nos conseillers vous accompagne dans la construction d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous préservez la pérennité de votre capital et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.

Préservation des proches et des actifs

Ce service vise à protéger la stabilité économique de vos héritiers et la stabilité de vos biens. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en prévoyance et vous propose des options pertinentes, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos actifs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.

Gestion patrimoniale complète

Les décisions patrimoniales se révèlent parfois complexes et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous assiste dans la compréhension cet domaine souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.

La réussite en finance n’a rien d’un hasard.

Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.

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