Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles à portée sociale, requièrent un nombre élevé de conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et d’déterminer un dispositif potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers montages patrimoniaux sont devenus courants qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’finalité patrimonial spécifique… Et c’est bien dommage !
Voyons ensemble quoi faire.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Saint-Chamond avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations nécessaires.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais sont calculés en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement modérés en comparaison des gains que nos propositions peuvent générer.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des frais pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ identifier sans hésitation quelle est la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
Je mobilise l’universalité des opportunités fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les ajuster au millimètre et correspondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de accompagner tout client qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Saint-Chamond
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos attentes, nous créons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un soutien pour sélectionner des placements compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif de faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite préparation et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous accumulez un capital qui vous permettra de préserver votre standard de vie lors de votre retraite. Vous disposez de stratégie définie pour anticiper cette transition avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous guidant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers aident à maximiser vos rendements nets et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous accompagne dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre capital et facilitez la gestion de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à protéger la protection économique de vos proches et la protection de vos avoirs. Notre équipe analyse vos exigences en prévoyance et vous suggère des options pertinentes, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est en sécurité et vos patrimoines restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois difficiles et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet univers souvent complexe, en garantissant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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