Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les doser à votre profil patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles à dimension sociétale, impliquent un grand prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet domaine, et d’repérer un dispositif éventuellement pertinent dans votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les utilise sans réellement avoir d’finalité patrimonial clair… C’est regrettable !
Voyons avec attention les solutions possibles.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Saint-Étienne avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la particularité de votre patrimoine et des services demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les honoraires sont fixés au préalable, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables au regard des bénéfices que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour le service en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de choisir avec précision la bouteille la mieux adaptée pour compléter notre repas.
Je mets en œuvre le panel complet des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les ajuster avec minutie et satisfaire pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à orienter tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Saint-Étienne
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de évaluer votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous avez accès d’un suivi pour sélectionner des placements alignés avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie permet de accroître votre patrimoine de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite demande planification et connaissance. Nos conseillers vous accompagne pour analyser vos projections financières et à mettre en place des outils financiers et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un capital qui garantira de préserver votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de vision précise pour aborder cette période avec confiance.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers vous permettent de améliorer vos gains nets et de minimiser la charge fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre succession, nos conseillers vous accompagne dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à assurer la protection économique de vos proches et la protection de vos actifs. Nos conseillers analyse vos demandes en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos actifs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être ardus et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet univers parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la réglementation. Vous bénéficiez en stabilité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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