Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions sociétales, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un schéma éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent courants qu’on les applique sans réellement avoir d’finalité patrimonial spécifique… Et c’est bien dommage !
Regardons avec attention comment agir.
Combien coûte un accompagnement en conseil patrimonial à Agen avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les montants sont clairement établis, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent modérés au regard des avantages que nos propositions vous apporteront.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de choisir sans hésitation la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les optimiser avec précision et répondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout personne qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de consultant financier.
Et comment vous guider efficacement, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Agen
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par dresser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre situation financière et de vos ambitions, nous concevons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un suivi pour choisir des investissements alignés avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette solution permet de faire fructifier votre capital de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite préparation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour évaluer vos projections financières et à mettre en place des solutions d’épargne et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un fonds qui vous aidera de assurer votre qualité de vie une fois en retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre imposition. En vous orientant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, notre équipe vous guide dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre héritage et épargnez du stress à la tâche de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la protection économique de vos proches et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu étudie vos exigences en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos patrimoines restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous éclaire sur cet domaine souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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