Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment celles sociétales, demandent un important conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et de repérer un dispositif potentiellement pertinent adapté à votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les applique sans forcément avoir de finalité patrimonial clair… Quel dommage !
Voyons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Cholet avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des services requises.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les tarifs sont clairement établis, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais dépendent en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des bénéfices que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %.
Voici un résumé des coûts pour le service en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : Aucun honoraire (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision la bouteille la parfaite pour accompagner notre table.
Je mobilise toute la diversité des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les ajuster avec minutie et satisfaire parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à conseiller tout individu qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec des explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Cholet
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, nos experts permet d’évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous créons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous avez accès d’un accompagnement pour opter pour des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à optimiser votre capital de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à déterminer vos objectifs à long terme et à développer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous accumulez un capital qui vous permettra de préserver votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de vision précise pour préparer cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Pour organiser votre succession, notre équipe vous conseille dans la création d’une solution qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous assurez la durabilité de votre héritage et facilitez la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à assurer la stabilité économique de vos familles et la préservation de vos biens. Nos conseillers étudient vos besoins en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est en sécurité et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peut être difficiles et impliquent des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous guide et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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