Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions à dimension sociétale, impliquent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et de repérer un montage éventuellement pertinent dans votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans réellement avoir d’finalité financier spécifique… Quel dommage !
Explorons ensemble les solutions possibles.
Quel coût le conseil en optimisation patrimoniale à Cherbourg-en-Cotentine avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre situation et des options demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les montants sont clairement établis, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement accessibles par rapport des bénéfices que nos recommandations peuvent générer.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Gratuit (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour sublimer notre table.
Je mobilise l’universalité des opportunités fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les adapter au millimètre et satisfaire parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à accompagner tout individu qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le travail de consultant financier.
Et comment vous guider efficacement, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Cherbourg-en-Cotentine
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce audit englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un suivi pour opter pour des placements compatibles avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie vise à accroître votre capital de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande préparation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à structurer des outils financiers et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de préserver votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de vision précise pour aborder cette étape de vie avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de maximiser vos gains nets et de minimiser la pression fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous guide dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous assurez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la tâche de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos biens. Nos conseillers analyse vos demandes en assurance et vous propose des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos patrimoines restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques peuvent être difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet domaine souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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