Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à portée sociale, demandent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet domaine, et d’déterminer un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir de but de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Explorons avec attention quoi faire.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Châlons-en-Champagne avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre situation et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont souvent modérés par rapport des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ repérer à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les ajuster avec précision et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est d’accompagner tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Châlons-en-Champagne
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des placements compatibles avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de optimiser votre investissement de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite anticipation et expertise. Nos conseillers vous accompagnent pour évaluer vos besoins futurs et à structurer des outils financiers et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous accumulez un patrimoine qui vous aidera de maintenir votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi stratégie définie pour anticiper cette étape de vie avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers aident à améliorer vos gains nets et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, nos conseillers vous conseille dans la construction d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre patrimoine et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est d’assurer la stabilité économique de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Notre équipe étudie vos exigences en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos actifs restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peut être ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet domaine parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la législation. Vous gagnez en protection et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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