Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions sociétales, impliquent un nombre élevé d’exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet domaine, et d’identifier un schéma éventuellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif patrimonial spécifique… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf comment agir.
À quel prix s’élève un accompagnement en gestion de patrimoine à Nancy avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en planification financière varie en fonction de la particularité de votre situation et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les montants sont fixés au préalable, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables au regard des bénéfices que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour l’accompagnement en planification financière.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision quelle est la plus appropriée pour accompagner notre repas.
J’exploite l’universalité des opportunités fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les ajuster au millimètre et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Nancy
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, notre équipe vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour sélectionner des investissements compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite demande anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour déterminer vos projections financières et à mettre en place des solutions d’épargne et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous accumulez un patrimoine qui vous aidera d’assurer votre niveau de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour aborder cette période avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous conseille dans la création d’une solution qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Il peut s’agir de donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la pérennité de votre héritage et épargnez du stress à la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la protection économique de vos familles et la préservation de vos avoirs. Notre équipe analyse vos besoins en prévoyance et vous élabore des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos avoirs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine peut être complexes et liées à des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous éclaire sur cet environnement souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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