Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions sociétales, demandent un grand prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et de repérer un dispositif éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent courants qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’objectif de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Regardons d’un œil neuf quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Nevers avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre patrimoine et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les tarifs sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût sont calculés en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison des bénéfices que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, et, je sais repérer à coup sûr quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
Je mobilise l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les optimiser au millimètre et correspondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de orienter tout personne qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le travail de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Nevers
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, nos experts permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos ambitions, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un suivi pour sélectionner des investissements en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution permet d’accroître votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite demande anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous construisez un fonds qui garantira d’assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette période avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de maximiser vos rendements nets et de minimiser la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre succession, notre équipe vous guide dans la construction d’une solution qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous assurez la stabilité de votre capital et facilitez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à garantir la protection économique de vos héritiers et la stabilité de vos biens. Notre équipe évalue vos besoins en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est en sécurité et vos avoirs restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales sont souvent difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet domaine souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en protection et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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