Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets impressionnants, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Diverses options, en particulier les solutions à dimension sociétale, demandent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet environnement, et d’déterminer un dispositif potentiellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les met en œuvre sans réellement avoir de but financier clair… Quel dommage !
Voyons avec attention les solutions possibles.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Douai avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre profil et des services demandées.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont souvent modérés par rapport des gains que nos propositions vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Aucun honoraire (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, et, je sais choisir à coup sûr quelle sera la parfaite pour sublimer notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des opportunités fiscales, juridiques, et d’investissement disponibles pour les ajuster au millimètre et satisfaire pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout client qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le travail de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider efficacement, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Douai
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, nos experts vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un soutien pour opter pour des placements compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche a pour objectif de optimiser votre capital de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite nécessite anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous aide à analyser vos objectifs à long terme et à développer des outils financiers et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous construisez un patrimoine qui vous aidera d’assurer votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour préparer cette étape de vie avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent d’améliorer vos bénéfices réels et de réduire la charge fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, nos conseillers vous accompagnent dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos proches et la protection de vos avoirs. Notre équipe analyse vos exigences en prévoyance et vous propose des solutions adaptées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos avoirs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques se révèlent parfois difficiles et impliquent des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous aide à naviguer cet univers souvent complexe, en garantissant une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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