Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions sociétales, impliquent un important prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’identifier un schéma potentiellement pertinent pour votre cas.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans forcément avoir de but patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Voyons avec attention les solutions possibles.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Dunkerque avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la particularité de votre patrimoine et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais varient en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement modérés en comparaison des gains que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des coûts pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : 0 € (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable d’identifier sans hésitation quelle est la parfaite pour compléter notre repas.
J’exploite toute la diversité des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les adapter au millimètre et correspondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Mon objectif est d’accompagner tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Dunkerque
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des placements alignés avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous aide à analyser vos besoins futurs et à développer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous construisez un patrimoine qui garantira de préserver votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour anticiper cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent d’améliorer vos gains nets et de réduire la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous accompagne dans la création d’une approche qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos actifs. Nos conseillers étudient vos demandes en prévoyance et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est mieux protégée et vos avoirs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine est souvent ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet environnement souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la législation. Cela vous apporte en stabilité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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