Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, surtout les solutions à portée sociale, requièrent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et de repérer un montage potentiellement pertinent dans votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’objectif patrimonial clair… Et c’est bien dommage !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
À quel prix s’élève les services en gestion de patrimoine à Lens avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre situation et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires dépendent en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement modérés en comparaison des bénéfices que nos propositions peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 %.
Voici un résumé des coûts pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable selon le temps passé et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, et, je sais choisir avec précision la bouteille la plus appropriée pour sublimer notre table.
Je mets en œuvre l’universalité des opportunités fiscales, juridiques, et d’investissement disponibles pour les adapter au millimètre et répondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de orienter tout client qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider de la meilleure manière possible, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Lens
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par dresser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour choisir des produits alignés avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans déterminer vos besoins futurs et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui garantira d’assurer votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour préparer cette étape de vie avec sérénité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à améliorer vos rendements nets et de diminuer la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous guide dans la création d’une solution qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous assurez la pérennité de votre patrimoine et facilitez la gestion de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est d’assurer la stabilité économique de vos héritiers et la protection de vos biens. Notre équipe étudie vos demandes en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine est souvent ardus et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet environnement parfois obscur, en veillant à une adhésion stricte avec la législation. Cela vous apporte en stabilité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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