Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, notamment celles à portée sociale, demandent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous guider dans cet environnement, et d’identifier un schéma potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les utilise sans forcément avoir d’finalité financier particulier… Quel dommage !
Voyons avec attention comment agir.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Lyon avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la particularité de votre profil et des options nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont généralement accessibles en comparaison des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Aucun honoraire (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, et, je sais repérer à coup sûr la bouteille la plus appropriée pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières existantes pour les adapter avec minutie et correspondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout client qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir au mieux, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Lyon
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par dresser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un soutien pour opter pour des placements alignés avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie vise à faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite requiert planification et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans évaluer vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous permettra de préserver votre qualité de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour préparer cette étape de vie avec tranquillité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous guidant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos spécialistes vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous garantissez la durabilité de votre capital et simplifiez la gestion de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la sécurité financière de vos héritiers et la protection de vos biens. Nos conseillers analyse vos exigences en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine sont souvent complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en vous assurant une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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