Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles sociétales, demandent un important exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous accompagner dans cet domaine, et d’repérer un montage éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’objectif financier spécifique… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf quoi faire.
Quel coût le conseil en conseil patrimonial à Oullins-Pierre-Bénitei avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des services requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires dépendent en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont généralement accessibles par rapport des gains que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour le service en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je sais identifier avec précision quelle est la plus appropriée pour compléter notre repas.
Je mobilise toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les adapter au millimètre et satisfaire parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le travail de conseiller financier.
Et comment vous soutenir efficacement, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Oullins-Pierre-Bénitei
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos attentes, nous élaborons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des investissements compatibles avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche a pour objectif de optimiser votre investissement de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite planification et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous permettra de maintenir votre standard de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour anticiper cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de optimiser vos gains nets et de réduire la charge fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous préservez la stabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de assurer la protection économique de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Nos conseillers évalue vos besoins en protection financière et vous élabore des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois ardus et impliquent des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la loi. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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