Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Diverses options, surtout celles à dimension sociétale, demandent un grand exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’repérer un dispositif éventuellement pertinent dans votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’finalité de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Regardons ensemble quoi faire.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Vénissieux avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la nature de votre profil et des services demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont fixés au préalable, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement accessibles par rapport des avantages que nos recommandations vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 %.
Voici un résumé des coûts pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Aucun honoraire (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des montants si applicable.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour compléter notre table.
Je mobilise l’universalité des options fiscales, en matière de droit, et financières disponibles pour les ajuster avec précision et répondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à accompagner tout personne qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous guider au mieux, avec pédagogie et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Vénissieux
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par établir un état des lieux de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, nos experts permet de évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un suivi pour opter pour des placements en adéquation avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution permet de accroître votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite requiert anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos besoins futurs et à structurer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de assurer votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi feuille de route claire pour préparer cette étape de vie avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers vous permettent de maximiser vos bénéfices réels et de réduire la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre transmission, notre équipe vous guide dans la construction d’une solution qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous assurez la pérennité de votre héritage et épargnez du stress à la tâche de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à protéger la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est en sécurité et vos avoirs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques sont souvent complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en garantissant une complète conformité avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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