Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions à dimension sociétale, impliquent un important conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’déterminer un montage éventuellement pertinent dans votre situation.
Divers dispositifs patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les applique sans réellement avoir d’finalité de gestion patrimoniale particulier… C’est regrettable !
Voyons ensemble quoi faire.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Chelles avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre profil et des services requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont généralement accessibles par rapport des gains que nos conseils sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des coûts pour l’accompagnement en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier à coup sûr quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre repas.
J’exploite toute la diversité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser au millimètre et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de conseiller tout client qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de consultant financier.
Et comment vous soutenir au mieux, avec des explications accessibles et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Chelles
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous avez accès d’un soutien pour opter pour des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche vise à accroître votre patrimoine de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite planification et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans analyser vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui garantira de maintenir votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour aborder cette période avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers aident à améliorer vos gains nets et de diminuer la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Pour organiser votre succession, nos conseillers vous accompagnent dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous garantissez la stabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de garantir la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu étudie vos demandes en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre proche est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales sont souvent ardus et liées à des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet domaine parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la législation. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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