Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à portée sociale, demandent un nombre élevé d’exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et de repérer un dispositif potentiellement pertinent adapté à votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement courants qu’on les utilise sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Regardons avec attention comment agir.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Melun avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine dépend en fonction de la particularité de votre profil et des options demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont généralement modérés au regard des gains que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, et, je sais choisir à coup sûr quelle est la plus appropriée pour compléter notre repas.
Je mobilise le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement disponibles pour les optimiser avec minutie et correspondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de orienter tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Melun
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Cet audit couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous avez accès d’un suivi pour choisir des placements compatibles avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche permet de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous soutient dans déterminer vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui vous aidera à préserver votre qualité de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour préparer cette étape de vie avec confiance.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous accompagnant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers aident à optimiser vos gains nets et de réduire la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, nos conseillers vous guide dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la stabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos demandes en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en vous assurant une conformité totale avec la législation. Cela vous apporte en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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