Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à dimension sociétale, demandent un important prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’objectif de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Pontault-Combault avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les tarifs sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont généralement accessibles au regard des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Voici un résumé des tarifs pour le service en planification financière.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun coût).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, et, je sais identifier sans hésitation la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
Je mobilise le panel complet des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement à disposition pour les optimiser avec précision et répondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est d’accompagner tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le rôle de consultant financier.
Et comment vous accompagner efficacement, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Pontault-Combault
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet d’évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des placements alignés avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre investissement de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite demande planification et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à mettre en place des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous aidera de maintenir votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une vision précise pour aborder cette période avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos conseillers aident à optimiser vos bénéfices réels et de réduire la pression fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre héritage, notre équipe vous accompagne dans la mise en place d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la stabilité de votre héritage et facilitez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la protection économique de vos héritiers et la stabilité de vos biens. Notre équipe évalue vos besoins en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est mieux protégée et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques sont souvent difficiles et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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