Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles à dimension sociétale, requièrent un grand prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un dispositif qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les met en œuvre sans réellement avoir de but financier clair… Quel dommage !
Voyons ensemble les solutions possibles.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Savigny-le-Temple avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre profil et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les montants sont définis à l’avance, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement modérés par rapport des gains que nos conseils vous apporteront.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable d’identifier sans hésitation la bouteille la mieux adaptée pour compléter notre déjeuner.
J’exploite l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les adapter avec précision et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout client qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Savigny-le-Temple
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre tolérance au risque et de vos attentes, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour choisir des investissements en adéquation avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet de optimiser votre investissement de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite anticipation et expertise. Nos conseillers vous accompagnent pour déterminer vos besoins futurs et à développer des outils financiers et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra d’assurer votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette période avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous guidant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes aident à maximiser vos gains nets et de diminuer la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, notre équipe vous conseille dans la construction d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Il peut s’agir de donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous assurez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la gestion de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de garantir la protection économique de vos héritiers et la protection de vos biens. Nos conseillers étudient vos besoins en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos actifs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet domaine fréquemment technique, en vous assurant une complète conformité avec la loi. Vous bénéficiez en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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