Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Diverses options, notamment celles à dimension sociétale, requièrent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’identifier un schéma éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les applique sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Quel dommage !
Regardons d’un œil neuf quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Bobigny avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en planification financière fluctue en fonction de la nature de votre profil et des prestations requises.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires dépendent en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles au regard des gains que nos conseils peuvent générer.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (pas de frais).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer à coup sûr la bouteille la mieux adaptée pour accompagner notre table.
Je mobilise l’universalité des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les adapter au millimètre et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout personne qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le travail de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Bobigny
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos attentes, nous créons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des placements compatibles avec votre appétence pour le risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie vise à accroître votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite planification et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous accumulez un capital qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi vision précise pour aborder cette transition avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de optimiser vos gains nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre succession, notre équipe vous accompagne dans la création d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la pérennité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos familles et la protection de vos biens. Notre équipe analyse vos demandes en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre famille est préservée et vos actifs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine est souvent complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous guide et vous assiste dans la compréhension cet environnement fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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