Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment celles sociétales, demandent de grandes conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet domaine, et d’identifier un dispositif potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers montages patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans forcément avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Et c’est bien dommage !
Explorons avec attention comment agir.
Quel coût les services en gestion de patrimoine à Bondy avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en planification financière fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles en comparaison des gains que nos recommandations peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour l’accompagnement en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer sans hésitation la bouteille la parfaite pour accompagner notre table.
J’exploite l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières existantes pour les ajuster au millimètre et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de orienter tout individu qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Bondy
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, nos experts vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre tolérance au risque et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des investissements compatibles avec votre profil financier, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution a pour objectif d’accroître votre investissement de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite nécessite préparation et savoir-faire. Nos conseillers vous aide à analyser vos besoins futurs et à structurer des outils financiers et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous construisez un capital qui vous aidera à préserver votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à optimiser vos rendements nets et de diminuer la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Afin de structurer votre succession, nos conseillers vous guide dans la création d’une solution qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre capital et simplifiez la gestion de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à protéger la stabilité économique de vos proches et la protection de vos biens. Nos conseillers analyse vos exigences en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine est souvent complexes et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet univers fréquemment technique, en garantissant une complète conformité avec la réglementation. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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