Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles à dimension sociétale, requièrent un important prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et de repérer un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement courants qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’finalité de gestion patrimoniale clair… C’est regrettable !
Voyons ensemble quoi faire.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à La Courneuve avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la particularité de votre patrimoine et des prestations requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont clairement établis, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés par rapport des avantages que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de choisir à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour accompagner notre déjeuner.
Je mobilise toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières existantes pour les optimiser avec précision et répondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à conseiller tout personne qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le métier de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec pédagogie et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à La Courneuve
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Cet audit couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un accompagnement pour sélectionner des produits alignés avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche vise à faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite requiert anticipation et expertise. Nos conseillers vous aide à analyser vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous accumulez un patrimoine qui garantira de préserver votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour aborder cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos experts vous permettent de optimiser vos gains nets et de diminuer la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre héritage, notre équipe vous conseille dans la construction d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la stabilité de votre capital et facilitez la gestion de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de garantir la stabilité économique de vos familles et la stabilité de vos actifs. Nos conseillers analyse vos demandes en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est en sécurité et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques se révèlent parfois ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous aide à naviguer cet domaine parfois obscur, en vous assurant une complète conformité avec la législation. Vous bénéficiez en stabilité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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