Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment celles à portée sociale, demandent un nombre élevé de conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’identifier un montage qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Certains montages patrimoniaux sont à présent courants qu’on les utilise sans réellement avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Quel dommage !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Livry-Gargan avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre situation et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les montants sont clairement établis, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement modérés en comparaison des avantages que nos propositions vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable d’identifier à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mobilise toute la diversité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les ajuster avec précision et satisfaire pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à conseiller tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Livry-Gargan
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par dresser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce bilan couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des produits compatibles avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution a pour objectif d’accroître votre capital de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite planification et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à structurer des outils financiers et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi vision précise pour aborder cette étape de vie avec sérénité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers vous permettent de optimiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, notre équipe vous accompagne dans la construction d’une solution qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous préservez la pérennité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à protéger la stabilité économique de vos héritiers et la stabilité de vos actifs. Nos conseillers évalue vos exigences en protection financière et vous propose des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre famille est préservée et vos patrimoines restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine peut être difficiles et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en vous assurant une complète conformité avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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