Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment les solutions à portée sociale, requièrent un important prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet domaine, et d’identifier un dispositif éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Divers schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les applique sans réellement avoir de but financier spécifique… Quel dommage !
Regardons ensemble comment agir.
À quel prix s’élève les services en gestion de patrimoine à Pierrefitte-sur-Seine avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière dépend en fonction de la nature de votre situation et des options requises.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût varient en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont souvent accessibles au regard des gains que nos recommandations peuvent générer.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, et, je sais repérer à coup sûr quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des options fiscales, juridiques, et d’investissement existantes pour les ajuster au millimètre et correspondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous guider efficacement, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Pierrefitte-sur-Seine
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par dresser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Cet audit couvre vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos ambitions, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour sélectionner des placements en adéquation avec votre appétence pour le risque, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche permet de optimiser votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et connaissance. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos objectifs à long terme et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera d’assurer votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette étape de vie avec sérénité.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à maximiser vos rendements nets et de minimiser la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre héritage, nos conseillers vous accompagnent dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Il peut s’agir de transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre capital et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la protection économique de vos familles et la stabilité de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos besoins en prévoyance et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre proche est mieux protégée et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques se révèlent parfois ardus et liées à des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la réglementation. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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