Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats impressionnants, il est indispensable de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, en particulier les solutions à portée sociale, demandent un important exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et de repérer un dispositif potentiellement pertinent adapté à votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont à présent courants qu’on les utilise sans réellement avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… Quel dommage !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Épinay-sur-Seine avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en planification financière varie en fonction de la particularité de votre patrimoine et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont clairement établis, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont généralement raisonnables par rapport des avantages que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour l’accompagnement en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer avec précision quelle est la parfaite pour compléter notre déjeuner.
J’exploite toute la diversité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les adapter avec précision et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est d’accompagner tout individu qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner efficacement, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Épinay-sur-Seine
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par établir un état des lieux de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des placements alignés avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution a pour objectif d’accroître votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite demande anticipation et expertise. Nos conseillers vous soutient dans déterminer vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera d’assurer votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour préparer cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre imposition. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent de optimiser vos rendements nets et de diminuer la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la construction d’une solution qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à assurer la protection économique de vos familles et la protection de vos avoirs. Notre équipe analyse vos exigences en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est préservée et vos avoirs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous éclaire sur cet univers parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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