Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Diverses options, en particulier les solutions sociétales, requièrent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et de repérer un schéma potentiellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les met en œuvre sans même avoir d’objectif financier particulier… Et c’est bien dommage !
Explorons avec attention comment agir.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Rosny-sous-Bois avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre situation et des services demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont fixés au préalable, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais dépendent en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont habituellement modérés par rapport des bénéfices que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun coût).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision la bouteille la parfaite pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre l’universalité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les optimiser au millimètre et correspondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à accompagner tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Rosny-sous-Bois
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par établir un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre situation financière et de vos attentes, nous créons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un suivi pour choisir des produits compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et expertise. Le Patrimoine Bleu vous aide à analyser vos besoins futurs et à développer des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour aborder cette période avec sérénité.
Réduction fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes aident à optimiser vos gains nets et de réduire la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous accompagne dans la construction d’une solution qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous assurez la pérennité de votre capital et facilitez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos proches et la stabilité de vos actifs. Nos conseillers étudient vos exigences en assurance et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos avoirs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques sont souvent complexes et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la réglementation. Cela vous apporte en stabilité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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