Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment celles à portée sociale, impliquent un important conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’déterminer un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
Divers schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les applique sans réellement avoir de but financier clair… Et c’est bien dommage !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Saint-Ouen-sur-Seine avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des services nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les tarifs sont fixés au préalable, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des gains que nos conseils vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, et, je sais identifier avec précision quelle est la parfaite pour compléter notre déjeuner.
J’exploite l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières existantes pour les adapter avec précision et répondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Mon objectif est de orienter tout personne qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Ouen-sur-Seine
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic couvre vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un soutien pour opter pour des produits compatibles avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche permet de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite demande anticipation et connaissance. Notre équipe vous soutient dans analyser vos objectifs à long terme et à développer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous construisez un fonds qui vous aidera d’assurer votre qualité de vie une fois en retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour anticiper cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous guidant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de optimiser vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la construction d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la stabilité de votre capital et facilitez la tâche de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de garantir la stabilité économique de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Nos conseillers étudient vos exigences en prévoyance et vous élabore des solutions adaptées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre proche est mieux protégée et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous éclaire sur cet domaine fréquemment technique, en garantissant une complète conformité avec la législation. Vous gagnez en protection et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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