Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats impressionnants, il est indispensable de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Diverses options, surtout celles sociétales, impliquent un grand conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous guider dans cet univers, et de repérer un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont devenus courants qu’on les utilise sans forcément avoir d’finalité de gestion patrimoniale particulier… Et c’est bien dommage !
Voyons d’un œil neuf comment agir.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Montauban avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en planification financière dépend en fonction de la nature de votre situation et des prestations nécessaires.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison des gains que nos propositions vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des coûts pour le conseil en planification financière.
- Cas simple : Aucun honoraire (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Coût modulable selon le temps passé et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ repérer à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour compléter notre repas.
J’exploite l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les ajuster avec minutie et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est d’accompagner tout individu qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de conseiller financier.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Montauban
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par dresser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre tolérance au risque et de vos attentes, nous concevons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des produits compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie permet d’accroître votre patrimoine de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et expertise. Notre équipe vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à développer des outils financiers et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de maintenir votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour préparer cette étape de vie avec sérénité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à maximiser vos bénéfices réels et de réduire la charge fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, nos conseillers vous guide dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous préservez la stabilité de votre héritage et simplifiez la charge de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la stabilité économique de vos familles et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois ardus et impliquent des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous aide à naviguer cet univers souvent complexe, en vous assurant une adhésion stricte avec la législation. Vous bénéficiez en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Nous contacter