Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment les solutions à portée sociale, demandent un grand prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les applique sans réellement avoir de but patrimonial spécifique… Quel dommage !
Voyons avec attention les solutions possibles.
À quel prix s’élève le conseil en optimisation patrimoniale à Belfort avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en planification financière varie en fonction de la particularité de votre profil et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement raisonnables au regard des bénéfices que nos conseils peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en planification financière.
- Cas simple : 0 € (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de repérer sans hésitation la bouteille la parfaite pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre l’universalité des solutions fiscales, en matière de droit, et financières disponibles pour les optimiser avec minutie et satisfaire pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à orienter tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je me forme à le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Belfort
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des placements alignés avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie permet d’accroître votre investissement de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite nécessite préparation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans analyser vos objectifs à long terme et à développer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de préserver votre standard de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour anticiper cette période avec sérénité.
Réduction fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent d’améliorer vos rendements nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous guide dans la mise en place d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous garantissez la stabilité de votre capital et facilitez la gestion de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est d’assurer la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos avoirs. Nos conseillers évalue vos besoins en assurance et vous suggère des solutions adaptées, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos actifs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois complexes et liées à des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en vous assurant une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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